איך להכין בקשה להלוואה לקרן יעודית או בנק
אם אתה מתחיל עסק חדש, ייתכן שתצטרך הלוואה. בקשת ההלוואה צריכה לתת מידע עדכני על העסק שלך, כמו גם על מה אתה מתכנן להוציא את כספי ההלוואה. לפני מילוי בקשה, עליך לאסוף מסמכים רלוונטים ולסקור את נתוני האשראי שלך (מומלץ להפיק דו"ח ריכוז נתנוי אשרראי מאתר בנק ישראל)
חשוב לספק את כל המידע המבוקש מהקרן או הבנק. כל טופס, בכל בנק או קרן הוא שונה, עם זאת, הם בדרך כלל מבקשים מידע דומה. סביר להניח שתתבקש למסור את פרטי המידע הבאים:
- מידע אודות העסק שלך או המיזם שאתה מתכוון להקים
- פרטי קשר מלאים
- הסיבות שלך להגשת בקשה להלוואה ולמה ישמשו הכספים
- הציוד שאתה צריך לרכוש והספקים שלהם.
- ההתחייבויות העסקיות שלך, כולל שמות הנושים.
- ההיסטוריה הפיננסית האישית שלך- רצוי דו"ח ריכוז נתוני אשראי של בנק ישראל.
- השמות של צוות הניהול שלך.
- מידע על עסקים אחרים שבבעלותך, בין אם באופן גלוי או חלקי.
- תכנית עסקית חזקה ויסודית
בקרנות ייעודיות תתבקשו לספק את המסמכים הבאים או חלקם
- צילום תעודת זהות וספח של מגיש הבקשה
- צילום שיק מבוטל של החשבון הפרטי ממנו יבוצע החזר ההלוואה
- דוח ריכוז נתונים בנק ישראל
- קורות חיים של מגיש הבקשה
- תדפיס רשם החברות עדכני (לחברה בלבד)
- חשבוניות/הצעות מחיר בגין השקעות בעסק (עבור ציוד, מלאי, מכשור, שיפוץ וכד')
- דוח ריכוז יתרות בנק בכל חשבונות היזם וחשבונות העסק
- דפי חשבון בנק עובר ושב ל-3 חודשים אחרונים בכל חשבונות היזם וחשבונות העסק
- דוחות רווח והפסד בגין שלוש שנים אחרונות של העסק (בעסק פעיל או ברכישת עסק קיים)
- הסכם שכירות – טיוטה/ חתום (במידה ורלוונטי)
- הסכם שותפות – טיוטה / חתום (במידה ורלוונטי)
- הסכם רכישה של עסק קיים – טיוטה / חתום (במידה ורלוונטי)
- הסכם זכיינות – טיוטה / חתום (במידה ורלוונטי)
- הסכמים מול ספקים / לקוחות (במידה ורלוונטי)
לרוב תידרש להזרים גם הון עצמי, בדרך כלל, בגובה של לפחות 20% אך במקרים מסוימים גם מעבר לכך. ולכן עליך לוודא שיש לך רשומות בנק המציגות את ההון העצמי המבוקש. בנוסף להון עצמי הבנק או בקרן יכולים לבקש ממך להביא בטוחות. הבטוחה הכי מקובלת הינה "ערב מאושר" שיחתום על ערבות לההלוואה למקרה שלא תעמוד בהחזרים. במקרים אחרים ידרשו שתעמיד בטוחה בצורה של פקדון או שיעבוד מתאים. דאג שכל האפשרויות עומדות לרשותך.
הכן תוכנית עסקית. התוכנית העסקית שלך מציגה את היעדים של העסק בשנים הקרובות ואיך אתה מתכנן להגיע לשם. המלווים רוצים לראות תוכנית עסקית מוצקה לפני שהם יאשרו הלוואה. התוכנית העסקית שלך צריכה להסביר את שוק היעד, תוכנית השיווק, הניהול והתחזיות הפיננסיות שלך. מלווים מסוימים רוצים שהתוכנית העסקית שלך תכיל מידע ספציפי ולכן כדאי לברר מולם קודם. קרנות בדרך כלל מבקשות שתמלאו את התכנית העסקית על תבניות ייעודיות שלהן שאפשר להוריד באתר האינטרנט של הקרן. אם אתה מתקשה להכין את התכנית העסקית לבד, כדאי להתייעץ עם מומחה עסקי מתאים , אותו תוכל לאתר באתר שלנו.
רוצה הכוונה למידע או יעוץ של מומחה - רשום לנו ונעזור לך עכשיו!
WhatsApp יצירת קשרנותני שירות ויועצים בתחומים בו עוסק המאמר
מור כהן
יזמת סדרתית. שני מיזמים בתחום המדיקל דיוויס ועוד… גיוס הון, ממשקיעים פרטיים, קרנות,...
CohenMor Consulting
פרדס חנה-כרכור
מור כהן
יזמת סדרתית. שני מיזמים בתחום המדיקל דיוויס ועוד… גיוס הון, ממשקיעים פרטיים, קרנות, מימון המונים ומענקים לרשות החדשנות ליזמים וחברות. היום, יצרתי מדריך לכתיבה מדויקת וקלה יחד עם AI למענק תנופה וקרן המו"פ
יזמת ומנכ"לית. מייעצת ליזמים משלב הרעיון ועד היציאה לשוק. בניית תוכנית עסקית. בניית פיטץ'. כיצד לקבל מענקים מהרשות לחדשנות וגיוס הון, ממשקיעים פרטיים, קרנות, מימון המונים ומענקים לרשות החדשנות ליזמים וחברות. היום, יצרתי מדריך לכתיבה מדויקת וקלה יחד עם AI למענק תנופה וקרן המו"פ
רחל ליבוביץ
יועצת עסקית מומחית בניתוחי שוק, בניית אסטרטגיה, ותכנון עסקי, עם דגש לעסקים הפונים...
רחל ליבוביץ
נתניה
רחל ליבוביץ
יועצת עסקית מומחית בניתוחי שוק, בניית אסטרטגיה, ותכנון עסקי, עם דגש לעסקים הפונים לשוק גלובלי (חברות סטארט-אפ, הי-טק או מוצרי צריכה לשוק בינלאומי). בעלת מעל עשרים שנות ניסיון בכתיבת תוכניות עסקיות, הכנת תוכניות פיננסיות, וביצוע מחקרי שוק וניתוח הסביבה התחרותית בשלל ענפים כולל ביוטכנולוגיה, מכשור רפואי, קלינטק, אנרגיה חלופית, אגרוטק, תוכנה, חומרה, ועוד. מספקת שירותי הכנה וכתיבה של תוכניות עיסקיות, תמציות מנהלים, מסמכי "עמוד אחד", ומצגות למשקיעים. בנוסף מספקת שירותי פיתוח עיסקי ראשוניים לחברות סטארט-אפ וליווי בפגישות עם גורמי חוץ (שת"פ פוטנציאליים, מפיצים) משלב יצירת הקשר ועד לפגישות עיסקיות. מספקת שירותי תכנון להכנה והשתתפות בכנסים בינלאומיים כולל זיהוי שת"פים ולקוחות פוטנציאלים, יצירת קשר, קביעת פגישות נטוורקינג, הכנת חומרים ואפילו השתתפות בכנס עצמו. דוברת אנגלית שפת אם ועברית ברמה של שפת אם. אשמח לספק שירותים אילו ואחרים לחברות בעלי אופק בינלאומי.
יועצת עסקית מומחית בניתוחי שוק, בניית אסטרטגיה, ותכנון עסקי, עם דגש לעסקים הפונים לשוק גלובלי (חברות סטארט-אפ, הי-טק או מוצרי צריכה לשוק בינלאומי). בעלת מעל עשרים שנות ניסיון בכתיבת תוכניות עסקיות, הכנת תוכניות פיננסיות, וביצוע מחקרי שוק וניתוח הסביבה התחרותית בשלל ענפים כולל ביוטכנולוגיה, מכשור רפואי, קלינטק, אנרגיה חלופית, אגרוטק, תוכנה, חומרה, ועוד. מספקת שירותי הכנה וכתיבה של תוכניות עיסקיות, תמציות מנהלים, מסמכי "עמוד אחד", ומצגות למשקיעים. בנוסף מספקת שירותי פיתוח עיסקי ראשוניים לחברות סטארט-אפ וליווי בפגישות עם גורמי חוץ (שת"פ פוטנציאליים, מפיצים) משלב יצירת הקשר ועד לפגישות עיסקיות. מספקת שירותי תכנון להכנה והשתתפות בכנסים בינלאומיים כולל זיהוי שת"פים ולקוחות פוטנציאלים, יצירת קשר, קביעת פגישות נטוורקינג, הכנת חומרים ואפילו השתתפות בכנס עצמו. דוברת אנגלית שפת אם ועברית ברמה של שפת אם. אשמח לספק שירותים אילו ואחרים לחברות בעלי אופק בינלאומי. שירותים עיקריים: – ניתוח שוק – ניתוח סביבה תחרותית – הכנת תוכנית עסקית – הכנת תחזית פיננסית – כתיבת תוכן לדק (מצגת משקיעים) ומסמכים נלווים לצורך גיוס השקעה – פיתוח עסקי ראשוני וליווי תהליך פיתוח עסקי – הכנה והשתתפות בכנסים
אמיר לניאדו
יזם סדרתי, עוסק ביזמות בארץ כבר שנה. בעברי מספר חברות סטארטאפ, גיוסי כספים,...
בי-פוקוס. פיתוח וייצור מוצרים תוך ליווי עסקי מלא
חיפה
אמיר לניאדו
יזם סדרתי, עוסק ביזמות בארץ כבר שנה.
בעברי מספר חברות סטארטאפ, גיוסי כספים, ניהול חברות, אסטרטגיות, יישום החלטות בורד + השתתפות וניהול שלהן וכו
ניהלתי צוותי עובדים, העברת תקני בטיחות (ISO, ISO, FDA, CE, AMAR)
הקמת פסי ייצור והרכבות – סין וארהב
ניהלתי את חברת בי-פוקוס שפתחה מספר רב של מוצרים – הן לתעשייה, הן ליזמים ולחברות הזנק.
ליווי יזמים וחברות הזנק – הן בפן המסחרי/ עסקי והן בפן של פיתוח המוצר/ ייצור מוצרים
ענת יונה
רואת חשבון, סמנכ"לית כספים בעלת שנות ניסיון בניהול מערך הכספים, בחברות ציבוריות ופרטיות....
ענת יונה ניהול כספים וייעוץ פיננסי בע"מ
חיפה
ענת יונה
רואת חשבון, סמנכ"לית כספים בעלת שנות ניסיון בניהול מערך הכספים, בחברות ציבוריות ופרטיות.
בעלים של חברה למתן שירותי ניהול כספים במיקור חוץ – התאמת השירות ללקוח על מנת לייצר שקט פיננסי ותכנון קדימה אשר יעזור לעסק לשפר תוצאות, לצמוח ולמקסם רווחים.
מתנדבת בפורום F.O.-Women in Finance כמנטורית לחשבות/מנהלות כספים בתחילת דרכן ובלשכת רואי חשבון כמנטורית לרואי חשבון צעירים.
השירותים כוללים – ייעוץ שוטף ועסקי להנהלה, אפיון מערכות מידע המתאימות לצרכי העסק, בניית תוכנית עסקית, הכנת תקציב שנתי, ניהול תזרים מזומנים, ליווי הקשר מול הבנקים וגיוס אשראי חדש, ייעוץ בהסכמים מול לקוחות/ספקים ובדיקת התמחור, הכנת תוכניות התייעלות וצמצום עלויות. מנטורית בתחום הכספים לקידום וצמיחה לתפקידים בכירים.
דליה הורן
יועצת לאסטרטגיה ושיווק. ליווי שיווקי לארגונים ובעלי עסקים. הדרכת מנהלים. הרצאות ניהול ומנהיגות.
HORN אסטרטגיה. שיווק. דיגיטל
פתח תקווה
דליה הורן
יועצת לאסטרטגיה ושיווק. ליווי שיווקי לארגונים ובעלי עסקים. הדרכת מנהלים. הרצאות ניהול ומנהיגות.
יעוץ עסקי במסגרת מעו"ף (בסבסוד הרשות לעסקים קטנים במשרד הכלכלה)
עמוס רדליך
מומחה לליזמות בתחום החדשנות
עוסק בחדשנות למעלה מ שנה. יזמתי וניהלתי עשרות פרויקטים בתחום החדשנות בקוי היצור של מוטורולה בארץ ובעולם, ובמשך שנים עסקתי בפיתוח עסקי וביזום שיתופי פעולה בין חברת מוטורולה לבין חברות סטארט-אפ ישראליות. כיום אני מנחה סדנאות חשיבה יצירתית ופתרון בעיות למהנדסים ומנהלים בתעשייה ומלמד במכללה האקדמית להנדסה ע"ש סמי שמעון בבאר שבע, במכללה האקדמית להנדסה אורט בראודה, באוניברסיטת בן גוריון ובלשכת המהנדסים.
יעוץ עסקי במסגרת מעו"ף (בסבסוד הרשות לעסקים קטנים במשרד הכלכלה)
אביה
שמי אביה פרחי, אני רואת חשבון משנת . את התואר הראשון שלי בחשבונאות...
רואה חשבון
רחובות
אביה
שמי אביה פרחי, אני רואת חשבון משנת .
את התואר הראשון שלי בחשבונאות ומערכות מידע רכשתי במרכז האקדמי לב. ניגשתי למבחני הסמכה של מועצת רואי החשבון אשר העניקו לי הסמכה כרואת חשבון.
התחלתי לעבוד במשרד קטן ברחובות, במשרד זה רכשתי ניסיון בהנהלת חשבונות, חשבות שכר, ביקורת חקירתית, ביקורות ודוחות לעצמאים, עמותות וחברות.
מהמשרד הקטן ברחובות עברתי למשרד גדול בבורסה ברמת גן שם רכשתי ידע בתוכנות רואי חשבון מתקדמות ובביקורות חברות גדולות ומסועפות במחזורים שנתיים של מיליון ויותר. כל החברות בהן טיפלתי העסיקו חשב- איש כספים היושב בחברה ומנהל את כל הקשור לכספי החברה, מייעל ומייעץ מבחינה כלכלית ועסקית.
עם כל הידע שצברתי במהלך השנים אני מגיעה לתת לכם ולעסק שלכם שרות מעולה, מתוך אמונה שרואה חשבון אינו נדרש רק לבצע את עבודתו מול הרשויות ולהגיש דוחות בזמן אלא גם להעניק מעטפת שלמה של ייעוץ והכוונה לעסק, שרותי חשבות לחברות ועסקים קטנים אשר אין ביכולתם להחזיק חשב שישב בעסק.
אילן יהושע
מומחה לאסטרטגית צמיחה והגדלת מכירות בחברות. סיוע בפיתוח והטמעת תהליכים ושיטות למיצוי ההזדמנויות...
ILAN YEHOSHUA Business Consulting
הוד השרון
אילן יהושע
מומחה לאסטרטגית צמיחה והגדלת מכירות בחברות. סיוע בפיתוח והטמעת תהליכים ושיטות למיצוי ההזדמנויות בתוךהאירגון ומחוצה לו, על מנת לממש את יעדי הצמיחה של הארגון.
מביא לשולחן מעל שלושים שנות ניסיון ניהולי ומעשי בחברות אותן ניהלתי והובלתי להצלחה, הן בבניין המשאבים ויכולות והן במחזורי הפעילות.
חלק מהותי בהתמחות שלי היא בבניית תהליכי מכירה לארגונים מוטים פרויקטים, מוצרים, שירות, שירותי פיתוח ואינטגרציה. עיקר תהליכי הייעוץ וליווי שלי מתבצעים עם מנכ"לים, הנהלה, מנהלי ביניים וצוותי המכירות.
ניהול, מכירות, פיתוח מנהלים, בניית אסטרטגיה לצמיחה, שיווק, בניית אסטרטגיה שיווקית, בניית תחזיות עיסקיות, יכול הנעה, מביא מוטיביצה ואנרגיה לתהליכם, יכולת גבוהה של ניהול משברים, ראיה של התמונה הרחבה / הגדולה עם יכולת לעשות ZOOM IN לפרטים.